รายงาน สต็อก ตัวเลือก Fafsa

หากคุณได้รับตัวเลือกในการซื้อหุ้นเป็นเงินสำหรับบริการของคุณคุณอาจมีรายได้เมื่อคุณได้รับตัวเลือกเมื่อคุณใช้ตัวเลือกหรือเมื่อคุณทิ้งตัวเลือกหรือหุ้นที่ได้รับเมื่อคุณใช้ตัวเลือก มีสองประเภทของตัวเลือกหุ้น: ตัวเลือกที่ได้รับภายใต้แผนการซื้อหุ้นของพนักงานหรือตัวเลือกหุ้นแรงจูงใจ (ISO) เป็นตัวเลือกหุ้นตามกฎหมาย ตัวเลือกหุ้นที่ไม่ได้รับภายใต้แผนการซื้อหุ้นของพนักงานหรือแผน ISO เป็นตัวเลือกหุ้นที่ไม่ใช่ทางการเงิน โปรดดูที่สิ่งพิมพ์ 525 รายได้ที่ต้องเสียภาษีและไม่ต้องเสียภาษี เพื่อขอความช่วยเหลือในการพิจารณาว่าคุณได้รับทางเลือกตามกฎหมายหรือหุ้นที่ไม่เป็นไปตามหลักเกณฑ์หรือไม่ หากนายจ้างของคุณอนุญาตให้คุณมีตัวเลือกหุ้นตามกฎหมายคุณจะไม่รวมจำนวนเงินใด ๆ ในรายได้รวมของคุณเมื่อคุณได้รับหรือใช้ตัวเลือกนี้ อย่างไรก็ตามคุณอาจต้องเสียภาษีขั้นต่ำอื่นในปีที่คุณใช้ ISO สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูคำแนะนำในแบบฟอร์ม 6251 คุณมีรายได้ที่ต้องเสียภาษีหรือขาดทุนจากการหักเงินเมื่อคุณขายหุ้นที่คุณซื้อโดยใช้ตัวเลือก โดยทั่วไปคุณถือว่าจำนวนเงินนี้เป็นกำไรหรือขาดทุนจากเงินทุน อย่างไรก็ตามหากคุณไม่ได้มีข้อกำหนดในการถือครองพิเศษคุณจะต้องปฏิบัติต่อรายได้จากการขายเป็นรายได้ธรรมดา เพิ่มจำนวนเงินเหล่านี้ซึ่งถือเป็นค่าจ้างตามเกณฑ์ของหุ้นในการกำหนดกำไรหรือขาดทุนจากการจำหน่ายหุ้น โปรดดูที่สิ่งพิมพ์ 525 สำหรับรายละเอียดเฉพาะเกี่ยวกับประเภทของตัวเลือกหุ้นเช่นเดียวกับกฎสำหรับเมื่อมีการรายงานรายได้และวิธีการรายงานรายได้สำหรับวัตถุประสงค์ด้านภาษีเงินได้ Option Incentive Stock - หลังจากที่ใช้ ISO คุณควรได้รับจากนายจ้างของคุณแบบฟอร์ม 3921 (PDF), การใช้ตัวเลือกหุ้นส่งเสริมการขายตามมาตรา 422 (ข) แบบฟอร์มนี้จะรายงานวันที่และค่าสำคัญที่จำเป็นในการกำหนดจำนวนเงินทุนและรายได้ปกติที่ถูกต้องในรายงานของคุณ แผนการจัดซื้อหุ้นของพนักงาน - หลังจากการโอนหรือขายหุ้นครั้งแรกโดยการใช้ตัวเลือกที่ได้รับภายใต้แผนการซื้อหุ้นของพนักงานคุณควรได้รับจากนายจ้างของคุณเป็นแบบฟอร์ม 3922 (PDF) การโอนหุ้นที่ได้มาจากแผนการซื้อหุ้นของพนักงานตาม มาตรา 423 (c) แบบฟอร์มนี้จะรายงานวันที่และค่าสำคัญที่จำเป็นในการกำหนดจำนวนเงินทุนและรายได้ปกติที่ถูกต้องที่จะรายงานในการคืนสินค้าของคุณ ถ้านายจ้างของคุณอนุญาตให้คุณเลือกตัวเลือกหุ้นที่ไม่เป็นไปตามข้อกำหนดจำนวนเงินที่ต้องรวมและเวลาในการรวมจะขึ้นอยู่กับว่าสามารถกำหนดมูลค่าตลาดยุติธรรมของตัวเลือกได้หรือไม่ มูลค่าตลาดยุติธรรม - หากตัวเลือกมีการซื้อขายหลักทรัพย์ในตลาดที่จัดตั้งขึ้นคุณสามารถกำหนดมูลค่าตลาดยุติธรรมของตัวเลือกได้ โปรดดูที่สิ่งพิมพ์ 525 สำหรับกรณีอื่น ๆ ซึ่งคุณสามารถกำหนดมูลค่าตลาดยุติธรรมของตัวเลือกและกฎเพื่อกำหนดเวลาที่คุณควรรายงานรายได้สำหรับตัวเลือกที่มีมูลค่าตลาดยุติธรรมที่สามารถกำหนดได้ ไม่ง่ายที่จะกำหนดมูลค่าตลาดยุติธรรม - ตัวเลือกที่ไม่เป็นไปตามหลักเกณฑ์ส่วนใหญ่ไม่มีราคาตลาดยุติธรรมที่สามารถกำหนดได้ สำหรับตัวเลือกที่ไม่เป็นทางเลือกโดยไม่มีมูลค่ายุติธรรมของตลาดที่กำหนดได้จะไม่มีเหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษีเมื่อได้รับเลือก แต่คุณต้องรวมถึงรายได้ในมูลค่ายุติธรรมของหุ้นที่ได้รับจากการใช้สิทธิโดยหักจำนวนเงินที่ชำระเมื่อคุณใช้ตัวเลือกนี้ คุณมีรายได้ที่ต้องเสียภาษีหรือขาดทุนจากการหักเงินเมื่อคุณขายหุ้นที่คุณได้รับโดยการใช้ตัวเลือก โดยทั่วไปคุณถือว่าจำนวนเงินนี้เป็นกำไรหรือขาดทุนจากเงินทุน สำหรับข้อมูลเฉพาะและข้อกำหนดในการรายงานโปรดดูที่สิ่งพิมพ์ 525 หน้าสุดท้ายที่ได้รับการปรับปรุงหรืออัปเดตแล้ว: วันที่ 17 กุมภาพันธ์ 2017 กิจกรรมไลฟ์: การระดมทุนของวิทยาลัยการปรับปรุงทุนการศึกษาของบุตรหลานของคุณด้วยตัวเลือกหุ้นและทุนสต็อกอื่น ๆ (ตอนที่ 1) ประเด็นสำคัญ based ไม่เพียง แต่เกี่ยวกับรายได้ของพ่อแม่และนักเรียน แต่ในสินทรัพย์ของพวกเขาเช่นกัน ตัวเลือกที่ได้รับและเงินช่วยเหลือที่มีอยู่ในเงินช่วยลดความสามารถในการรับความช่วยเหลือนักเรียนตามความต้องการของคุณ วิธีเดียวที่จะป้องกันไม่ให้เงินสดที่ได้รับจากการขายหุ้นนับจากสินทรัพย์ของ FAFSA จะทำให้พวกเขากลายเป็นเงินปีหรือนโยบายการประกันชีวิตในชื่อพ่อแม่หรือชื่อนักเรียน Podcast รวม: นอกเหนือจากการอ่านบทความชุดนี้คุณสามารถฟังการสัมภาษณ์ของเราเกี่ยวกับผู้แต่ง สำหรับการสัมภาษณ์เพิ่มเติมกับผู้เชี่ยวชาญของเราโปรดดูที่หน้า podc ​​asts ของเรา น่าแปลกใจที่ได้มีการเขียนหนังสือเกี่ยวกับการจ่ายค่าใช้จ่ายวิทยาลัยผ่านการใช้ตัวเลือกหุ้นการซื้อหุ้นของพนักงานหุ้นที่ จำกัด และทุนจากทุนอื่น ๆ อย่างไรก็ตามในความเป็นจริงความสามารถในการจ่ายค่าเล่าเรียนในวิทยาลัยและในที่สุดก็มีเงินมากพอสำหรับการเกษียณอายุอาจใช้เวลาในการวางแผนหุ้นของ บริษัท และการวางแผนทางการเงินที่เกี่ยวข้อง ความสามารถในการจ่ายค่าเล่าเรียนและมีเงินมากขึ้นสำหรับการเกษียณอายุอาจใช้เวลาในการวางแผนหุ้นของ บริษัท และการวางแผนทางการเงินที่เกี่ยวข้อง ตอนที่ 1 ของชุดข้อมูลนี้จะช่วยให้คุณเข้าใจถึงผลกระทบที่ทุนสนับสนุนทุนมีอยู่ในการให้ความช่วยเหลือด้านการเงิน ส่วนที่ 2 ครอบคลุมกฎภาษีของขวัญและผลกระทบของการจัดเก็บภาษีกับกลยุทธ์ของคุณ ส่วนที่ 3 ดูที่ภาษีที่เรียกว่าตัวเล็กและในกลยุทธ์เฉพาะสำหรับการใช้ทุนหุ้นและเครดิตภาษีเพื่อจ่ายค่าเล่าเรียน ความช่วยเหลือของนักเรียนตามความต้องการจะได้รับรางวัลตามความต้องการทางการเงินและมาในรูปแบบของการศึกษางานเงินให้กู้ยืมเพื่อการศึกษา ทุนการศึกษาและทุนการศึกษา ความช่วยเหลือทางการเงินที่จำเป็นต้องได้รับการจัดให้แก่นักเรียนที่ต้องการความช่วยเหลือตามสูตรต่อไปนี้ค่าใช้จ่ายในการเข้าร่วมประชุม (COA) ความต้องการทางการเงินที่จำเป็นสำหรับครอบครัว (EFC) ความต้องการทางการเงินนี้จำเป็นต้องลดลงด้วยความช่วยเหลือและทุนการศึกษาที่นักเรียนทำ ได้รับ EFC ของคุณจะถูกกำหนดโดยการกรอก FAFSA (ใบสมัครฟรีสำหรับ Federal Student Aid) และส่งไปที่ศูนย์ประมวลผล (แบบออนไลน์หรือเป็นเอกสาร) ซึ่งข้อมูลเกี่ยวกับตัวคุณและบุตรหลานของคุณจาก FAFSA จะถูกป้อนเข้าสู่ Federal Methodology Need การคำนวณการวิเคราะห์ (เครื่องคิดเลข EFC สามารถดูได้ที่เว็บไซต์ CollegeBoard) หากบุตรของท่านได้เข้าเรียนในวิทยาลัยที่มีค่าใช้จ่ายรายปีเป็นจำนวน 35,000 บาทและเงินช่วยเหลือครอบครัวที่คาดว่าจะเป็นของคุณ (EFC) เท่ากับ 21,000 รายแล้วบุตรของคุณแสดงให้เห็นถึงความจำเป็นในการช่วยเหลือในจำนวน ความแตกต่างหรือ 14,000 เจ้าหน้าที่ให้ความช่วยเหลือทางการเงินในวิทยาลัยจะพยายามเติมเต็มความต้องการดังกล่าวด้วยแพคเกจการศึกษาการทำงานเงินให้กู้ยืมสำหรับนักเรียนเงินช่วยเหลือและทุนการศึกษาที่บุตรของคุณมีสิทธิ์ได้รับจากรัฐบาลวิทยาลัยรัฐและรัฐบาลกลางและองค์กรเอกชน ความเป็นไปได้ที่จะได้รับความช่วยเหลือทางการเงินการให้ความช่วยเหลือด้านการเงินจะขึ้นอยู่กับรายได้ของบิดามารดาและนักเรียน แต่รวมถึงทรัพย์สินของพวกเขาเช่นกัน ค่าใช้จ่ายเฉลี่ยโดยรวมของวิทยาลัยสาธารณะสี่ปีในสหรัฐอเมริกาสำหรับปีการศึกษา 20152016 คือ 28,000 ต่อปีวิทยาลัยเอกชนสี่ปีในสหรัฐอเมริกามีค่าเฉลี่ย 60,000 ต่อปี ตามสูตร 20152016 Federal Methodology เพื่อคำนวณความต้องการทางการเงินสำหรับความช่วยเหลือของนักเรียนครอบครัวสี่คนที่มีนักศึกษาวิทยาลัยและไม่มีทรัพย์สินไม่ได้ให้การสนับสนุนแผนการเกษียณอายุที่มีคุณภาพและยื่นคำร้องขอคืนภาษีร่วมกับ 140,000 รายได้ขั้นต้นที่ปรับแล้ว ( หรือมากกว่า) โดยปกติแล้วก็ไม่ได้มีคุณสมบัติสำหรับความช่วยเหลือด้านการศึกษาตามความจำเป็นที่วิทยาลัยค่าเล่าเรียนโดยเฉลี่ยสี่ปี (28,000) ครอบครัวเดียวกันกับ 210,000 รายได้ขั้นต้นที่ปรับแล้วมักไม่ได้มีคุณสมบัติสำหรับความช่วยเหลือด้านนักเรียนที่จำเป็นต้องใช้ที่วิทยาลัยของรัฐหรือเอกชน (60,000) จากระดับรายได้เพียงอย่างเดียวครอบครัวของพวกเขาคาดว่าการมีส่วนร่วมในค่าใช้จ่ายในการเข้าร่วม (COA) จะสูงกว่าค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องในการเข้าเรียนทั้งที่วิทยาลัยของรัฐและเอกชนและนักเรียนจึงไม่มีสิทธิ์ได้รับความช่วยเหลือจากนักเรียนที่ต้องใช้ การมีสิทธิ์ได้รับความช่วยเหลือทางการเงินตามความต้องการในระดับรายได้ที่อ้างถึงข้างต้นใช้กับครอบครัวที่มีบุตรเพียงคนเดียวในวิทยาลัย เมื่อบิดามารดามีบุตรตั้งแต่สองคนขึ้นไปในโรงเรียนส่วนแบ่งผลงานทางครอบครัวที่คาดว่าจะได้รับ (EFC) จะถูกแยกออกจากกันในหมู่เด็กทุกคนในวิทยาลัยซึ่งในกรณีนี้เด็กคนใดคนหนึ่งหรือเด็กเหล่านี้อาจมีสิทธิได้รับเงินตามความต้องการบางอย่าง ช่วยเหลือ ดังนั้นสำหรับวัตถุประสงค์ในการให้ความช่วยเหลือทางการเงินการมีฝาแฝดในวิทยาลัยในเวลาเดียวกันอาจเป็นประโยชน์มากกว่าการมีลูกสองคนในวิทยาลัยห่างกัน 5 ปี บทบาทของการชดเชยสต็อกในการคำนวณความช่วยเหลือทางการเงินอย่างไรก็ตามการให้ความช่วยเหลือด้านการเงินไม่ได้ขึ้นอยู่กับรายได้ของบิดามารดาและนักเรียนเท่านั้น แต่รวมถึงทรัพย์สินของพวกเขา EFC ของคุณเพิ่มขึ้นตามเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ของคุณโดยลดความต้องการทางการเงินที่คำนวณได้ คำถามที่ 41 ในส่วนของนักเรียนใน FAFSA 20152016 ถามว่า ณ วันนี้คุณมียอดเงินคงเหลือในบัญชีเงินฝากออมทรัพย์และเช็คในปัจจุบันรวมอยู่ที่อะไรคำถาม 42 ถามว่า ณ วันนี้มูลค่าสุทธิของการลงทุนของพ่อแม่รวมถึงอสังหาริมทรัพย์คืออะไร (ไม่ใช่พ่อแม่ของคุณที่บ้าน) มูลค่าสุทธิหมายถึงมูลค่าปัจจุบันหักด้วยหนี้สิน ดังนั้นพ่อแม่ตอบคำถามเดียวกันในส่วนของ FAFSA ในบรรทัดที่ 89 และ 90 ตามลำดับ (ไม่รวมถึงบ้านที่คุณอาศัยอยู่), กองทุนความน่าเชื่อถือ, บัญชี UGMA และ UTMA, กองทุนรวมตลาดเงิน, กองทุนรวม, บัตรเงินฝาก, หุ้น, หุ้น, พันธบัตร, หลักทรัพย์อื่น ๆ , (รวมถึงการจำนองที่ถือครองไว้) สินค้าโภคภัณฑ์ ฯลฯ นอกจากนี้เงินลงทุนยังรวมถึงผลประโยชน์ด้านการศึกษาที่มีคุณวุฒิหรือบัญชีออมทรัพย์ด้านการศึกษาเช่นบัญชีออมทรัพย์ของ Coverdell แผนการออมทรัพย์ของวิทยาลัย 529 และการคืนเงินค่าเล่าเรียนล่วงหน้า 529 ใบ สำหรับนักเรียนที่ไม่ได้รายงานข้อมูลผู้ปกครองบัญชีที่เป็นของนักเรียน (และคู่สมรสของนักเรียน) จะถูกรายงานว่าเป็นเงินลงทุนของนักเรียนในคำถามที่ 42 สำหรับนักเรียนที่ต้องรายงานข้อมูลผู้ปกครองบัญชีดังกล่าวจะถูกรายงานว่าเป็นการลงทุนโดยผู้ปกครองในบรรทัดที่ 91 รวมถึงบัญชีทั้งหมดที่เป็นของนักเรียนและบัญชีทั้งหมดที่พ่อแม่ถือสิทธิ์ให้กับสมาชิกในครัวเรือน คำแนะนำของ FAFSA อธิบายเพิ่มเติมได้ว่า: เงินลงทุนไม่รวมถึงบ้านที่คุณอาศัยอยู่มูลค่าของประกันชีวิตแผนเกษียณอายุ (แผน 401 (k) กองทุนบำเหน็จบำนาญเงินงวดค่างวด IRAs ที่ไม่ได้เรียนหนังสือแผน Keogh ฯลฯ ) บัญชีออมทรัพย์และการตรวจสอบบัญชีที่รายงานไว้แล้วในคำถามที่ 41 (สำหรับนักเรียน) และบรรทัดที่ 90 (สำหรับผู้ปกครอง) มูลค่าการลงทุนหมายถึงยอดเงินปัจจุบันหรือมูลค่าตลาดของเงินลงทุน ณ วันนี้ หนี้ลงทุนหมายถึงเฉพาะหนี้ที่เกี่ยวข้องกับเงินลงทุน เงินฝากออมทรัพย์และเงินลงทุนที่ไม่ใช่เงินฝากออมเพื่อการเกษียณอายุส่วนใหญ่จะนับรวมกับพ่อแม่ในอัตราสูงสุด 5.64 ซึ่งรวมถึงสิทธิประโยชน์ทั้งหมดและเงินช่วยเหลือที่เป็นเงิน (เช่นราคาการใช้สิทธิต่ำกว่าราคาตลาด) ดังนั้นตัวเลือกที่ได้รับและเงินช่วยเหลือที่มีอยู่ในเงินช่วยลดความสามารถในการรับความช่วยเหลือนักเรียนตามความต้องการของคุณ ตัวเลือกที่ได้รับและเงินช่วยเหลือที่มีอยู่ในเงินช่วยลดความสามารถในการรับความช่วยเหลือนักเรียนตามความต้องการของคุณ จากการหารืออย่างไม่เป็นทางการกับกรมสามัญศึกษามูลค่าที่ควรได้รับการรายงานคือมูลค่าสุทธิ (หลังหักค่าคอมมิชชั่นภาษี ฯลฯ ) ของหุ้นทุกประเภทที่ได้รับสิทธิเช่นเดียวกับที่ใช้และขายในราคาตลาดบน วันแบบฟอร์มเสร็จสิ้น (สำหรับตัวเลือกหุ้นค่านี้เป็นเพียงการแพร่กระจายไม่ใช่มูลค่าที่แท้จริงของทุนก่อนค่าใช้จ่ายในการออกกำลังกาย) กฎเดียวกันอาจใช้สำหรับแผนการซื้อหุ้นของพนักงานหุ้นที่ จำกัด และสิทธิในการเพิ่มมูลค่าหุ้น ระบบจะนับสินทรัพย์ที่รายงานในชื่อนักเรียนในอัตรา 20 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิทั้งหมด อย่างไรก็ตาม 529 เงินฝากออมทรัพย์วิทยาลัย, 529 สินทรัพย์แบบเติมเงินและ Coverdell Education Savings Accounts (ESAs) ที่เป็นของเด็กจะไม่ถูกนับเป็นสินทรัพย์ของนักเรียน แต่เป็นสินทรัพย์ของผู้ปกครอง (s) และประเมินในอัตราที่เป็น สูงเป็น 5.64 ค่าเผื่อการได้รับการคุ้มครองทรัพย์สินโชคดีที่พ่อแม่ได้รับสิ่งที่เรียกว่า FAFSA เป็นค่าเผื่อการได้รับการคุ้มครองทรัพย์สิน (Assets Protection Allowance) โดยปกติแล้วจะอยู่ระหว่างประมาณ 15,000 ถึง 28,000 สำหรับพ่อแม่ที่แต่งงานแล้วระหว่างช่วงอายุ 40 ถึง 50 ปี ค่าเผื่อการคุ้มครองทรัพย์สินเป็นจำนวนสินทรัพย์ที่ต้องรายงานซึ่งไม่นับรวมกับคุณเมื่อคุณทำ FAFSA เสร็จสิ้น ตัวอย่าง: คุณมีตัวเลือกที่ได้รับเงินตามจำนวนเงินที่มีมูลค่าตลาด 200,000 คุณมีค่าเผื่อการคุ้มครองทรัพย์สิน 18,000 ดังนั้น 182,000 จะนับกับคุณที่ 5.64 หรือ 10,265 และเพื่อให้นักเรียนของคุณมีสิทธิ์ในการช่วยเหลือลดลง 10,265 สินทรัพย์ในชื่อนักเรียนที่รายงานเกี่ยวกับ FAFSA จะได้รับการประเมินที่ 20 จากเงินดอลลาร์แรกเนื่องจากไม่เหมือนกับพ่อแม่ไม่มีค่าเผื่อการป้องกันทรัพย์สินสำหรับนักเรียน กฏ FAFSA เกี่ยวกับข้อมูลรายได้และสินทรัพย์กฎการรายงานรายได้ของ FAFSA มีการเปลี่ยนแปลงในปี 2016 นักเรียนที่มีคุณสมบัติช่วยเหลือทางการเงินอยู่บนพื้นฐานของรายได้ตั้งแต่สองปีก่อนที่พวกเขาจะเริ่มเรียนในวิทยาลัยไม่ใช่หนึ่งปีก่อน FAFSA กำหนดให้คุณต้องรายงานเนื้อหาของคุณ ณ วันที่ยื่นคำขอ อย่างไรก็ตามในเดือนตุลาคมปี 2016 กฎของ FAFSA สำหรับการรายงานรายได้มีการเปลี่ยนแปลง แทนที่จะใช้รายได้จากปีก่อนการลงทะเบียนวิทยาลัยตอนนี้ใช้รายได้จากปีก่อนปีก่อนการลงทะเบียน กล่าวอีกนัยหนึ่งความช่วยเหลือทางการเงินของนักเรียนในปัจจุบันขึ้นอยู่กับรายได้จากสองปีก่อนที่พวกเขาจะเริ่มเรียนในวิทยาลัยไม่ใช่หนึ่งปีก่อน สิ่งนี้หมายความว่า: หากบุตรหลานของคุณจะเริ่มเรียนในวิทยาลัยในปี 2017 คุณต้องใช้ข้อมูลภาษีเงินได้ปี 2015 ใน FAFSA ที่ยื่นในช่วงฤดูใบไม้ร่วงปี 2016 หากบุตรของท่านจะเริ่มเรียนในวิทยาลัยในปี 2018 คุณจะใช้ข้อมูลภาษีรายได้ปี 2016 คุณยื่น FAFSA ในฤดูใบไม้ร่วงปี 2017 หากบุตรหลานของคุณจะเริ่มเรียนในวิทยาลัยในปี 2019 คุณจะใช้ข้อมูลภาษีรายได้ปี 2017 เมื่อยื่น FAFSA ในฤดูใบไม้ร่วงปี 2018 หากบุตรของคุณจะเริ่มเรียนในวิทยาลัยในปี 2020 คุณจะใช้ 2018 ข้อมูลรายได้ภาษีเมื่อคุณยื่น FAFSA ในฤดูใบไม้ร่วงปี 2019 บางครั้งเรียกว่าวิธีการก่อนหน้าปีก่อน วิธีนี้ช่วยให้ FAFSA ยื่นเริ่มต้นในเดือนตุลาคมเมื่อเทียบกับเดือนมกราคมของปีต่อไป แทนการประมาณรายได้ใน FAFSA คุณจะรายงานตัวเลขจากการคืนภาษีที่ได้ยื่นแล้ว จากนั้นคุณจะยื่น FAFSA ใหม่สำหรับแต่ละปีการศึกษาถัดไปภายใต้กฎเดียวกันเนื่องจากรายได้ของคุณจะเปลี่ยนแปลง หวังว่าการปรับเปลี่ยนกฎนี้จะทำให้วิทยาลัยสามารถบอกนักเรียนเกี่ยวกับแพคเกจความช่วยเหลือทางการเงินของพวกเขาได้ก่อนหน้านี้ สิ่งที่เกี่ยวกับแบบฟอร์มโปรไฟล์ CSS FAFSA ใช้เพื่อกำหนดความช่วยเหลือของรัฐบาลกลาง: Pell Grant สำหรับนักเรียนที่มีรายได้น้อยที่มีสิทธิ์ได้รับเงินช่วยเหลือ Stafford ที่ได้รับเงินอุดหนุนและไม่ได้รับการสนับสนุนและเงินสนับสนุนจากรัฐขนาดเล็ก คณะกรรมการวิทยาลัยจะปฏิบัติตามการเปลี่ยนแปลงของ FAFSA และใช้รูปแบบโปรไฟล์ CSS ในปีก่อนหน้า แบบฟอร์มดังกล่าวถูกใช้โดยวิทยาลัยเอกชนกว่า 200 แห่งและโรงเรียนของรัฐที่เป็นธงเพื่อพิจารณาว่านักเรียนมีสิทธิ์เข้าร่วมโครงการทุนการศึกษาและทุนการศึกษาของตนเองหรือไม่ก็ตาม มีค่ามากกว่าเงินให้กู้ยืมซึ่งต้องจ่ายคืนพร้อมดอกเบี้ย กำมือของวิทยาลัยชนชั้นสูงมีความมุ่งมั่นแม้จะครอบคลุมความต้องการทั้งหมดโดยไม่ต้องกู้ยืมเงิน โปรดทราบว่าก่อนที่การเปลี่ยนแปลง FAFSA ในการรายงานรายได้ CSS จะขอข้อมูลเบื้องต้นเกี่ยวกับรายได้ก่อนปีก่อน ในขณะที่วิทยาลัยไม่ได้ใช้ข้อมูลภาษีก่อนยื่นต่อ CSS ในการคำนวณผลประโยชน์ที่คาดว่าจะได้รับจากครอบครัว (EFC) พวกเขาพิจารณาว่าเพื่อวัตถุประสงค์ในการตัดสินอย่างมืออาชีพในการพิจารณาว่ามีรายได้ลดลงมากจากปีก่อนหรือไม่ ผลกระทบของการชดเชยความเป็นธรรมในการฟ้องร้อง FAFSA วิธีเดียวที่จะป้องกันไม่ให้เงินสดที่ได้มาจากการขายหุ้นนับจากสินทรัพย์ของ FAFSA จะทำให้พวกเขากลายเป็นเงินปีหรือนโยบายการประกันชีวิตในชื่อพ่อแม่หรือชื่อนักเรียน ถ้ารายได้ถูกนำไปใช้ในโครงการออมทรัพย์หรือแบบเติมเงินของวิทยาลัย 529 ค่าของบัญชีจะได้รับความไว้วางใจเป็นสินทรัพย์ของผู้ปกครองโดยไม่คำนึงถึงว่าผู้ปกครองหรือนักเรียนเป็นเจ้าของและจะนับรวมกับการให้ความช่วยเหลือแก่นักเรียน ที่มีมูลค่าสูงสุดถึง 5.64 ของบัญชี การใช้ตัวอย่างจากด้านบนหากคุณมีตัวเลือก 200,000 ตัวเลือกเหล่านี้จะนับเป็นสินทรัพย์ในปีนี้ นอกจากนี้หากคุณมีรายได้ในช่วงปีที่ผ่านมาจากตัวเลือกที่คุณใช้หรือจากหุ้นที่มีการ จำกัด ที่ได้รับรายได้รายได้ดังกล่าวจะต้องถูกรายงานใน FAFSA ในปีนี้และจะนับรวมกับคุณในส่วนของรายได้ที่คุณคาดหวังไว้ . เมื่อคุณใช้สิทธิและถือครองหุ้นผ่านปีภาษีที่ใช้เพื่อรายงานการชดเชย FAFSA ของคุณคุณจะไม่มีรายได้จากการรายงานการออกกำลังกาย (ดูรายละเอียด ISOs: ภาษีสำหรับรายละเอียด) อย่างไรก็ตาม ISO หุ้นจะปรากฏบนฟอร์มเป็นสินทรัพย์การลงทุน ตัวเลือกหุ้นที่ไม่ได้รับการยกเว้น (NQSOs) ในการเปรียบเทียบมักเรียกรายได้จากการออกกำลังกาย ใน FAFSA เนื่องจากการเพิ่มรายได้การให้ความช่วยเหลือจะลดลง เมื่อรายงานสินทรัพย์ปัจจุบันของคุณในปีนี้ในแบบฟอร์มโปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณได้ใช้คำแถลงการถือครองหุ้นทุนในปัจจุบันเพื่อยกเว้นตัวเลือกที่คุณใช้ไปและ จำกัด หุ้นที่ตกเป็นของปีที่แล้ว ซึ่งจะป้องกันไม่ให้นับเป็นรายได้ทั้งปีและสินทรัพย์ปีนี้ หากคุณถือครองหุ้นนั้นต่อไปคุณควรรวมมูลค่าของหุ้นที่คุณเป็นเจ้าของด้วย ส่วนที่ 2 อธิบายพื้นฐานของภาษีของขวัญและแนะนำกลยุทธ์เฉพาะสำหรับการใช้ทุนหุ้นเพื่อจ่ายค่าเล่าเรียน Troy Onink เป็น CEO ของ Stratagee บริษัท วางแผนวิทยาลัยที่ให้คำแนะนำเกี่ยวกับทุนการศึกษาแก่ครอบครัวและโครงการ Partner InSource College สำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน ทรอยยังเป็นผู้สนับสนุนฟอร์บซึ่งเขามีบล็อก, Crossroads วิทยาลัย บทความนี้ถูกเผยแพร่โดยเนื้อหาและคุณภาพ ทั้งผู้เขียนและ บริษัท ของเขาได้ชดเชยกับเราในการแลกเปลี่ยนสิ่งพิมพ์ของตนคำถาม FAFSA เกี่ยวกับการลงทุนของพ่อแม่พ่อแม่มีสิทธิเลือกหุ้น (แต่ยังไม่ได้ใช้สิทธิ) ที่ต้องรายงานว่าเป็นเงินลงทุนของพ่อแม่นี่คือสิ่งที่ฉันพบเมื่อฉันค้นหาในเว็บไซต์ FAFSA และ มันรวมถึงตัวเลือกหุ้นดังนั้นฉันต้องการดูว่าใครสามารถช่วยชี้แจงคำตอบสำหรับคำถามของฉันข้างต้น ขอขอบคุณ. การลงทุนรวมถึงอสังหาริมทรัพย์ (ไม่รวมถึงบ้านที่คุณอาศัยอยู่) กองทุนทรัสต์ UGMA และ UTMA กองทุนตลาดเงินกองทุนรวมบัตรเงินฝากหุ้นตัวเลือกหุ้นพันธบัตรหลักทรัพย์อื่น ๆ ผ่อนชำระและสัญญาซื้อขายที่ดิน การจำนองที่ถือครองไว้), สินค้าโภคภัณฑ์, etc. quot โพสต์แก้ไขโดย Mema เมื่อเดือนกันยายน 2009 ตอบ: FAFSA คำถามเกี่ยวกับการลงทุนของพ่อแม่สิ่งที่ไม่ชัดเจนเกี่ยวกับ quotInvestments รวม ตัวเลือกหุ้น quot คุณต้องรายงานตัวเลือกหุ้นทั้งหมดที่ได้รับสิทธิเช่นว่ามีการใช้สิทธิตามราคาตลาดในวันที่คุณยื่น FAFSA หากตัวเลือกอยู่ใต้น้ำ Im สมมติว่าคุณสามารถรายงานค่าเป็นลบ แต่คุณอาจจำเป็นต้องได้รับการชี้แจงเพิ่มเติมเกี่ยวกับที่จากสายด่วน FAFSA วิธีการรายงานหุ้นใน FAFSA ฉันเป็นแม่เดียวและลูกชายของฉันจะเข้าสู่น้องใหม่ของเขา ปีในวิทยาลัยในฤดูใบไม้ร่วงนี้ ใบสมัคร FAFSA ขอรายได้รวมจากการคืนภาษีปีที่แล้วในปีที่ผ่านมา จำนวน W-2 ทั้งหมดของฉันมีไม่เพียง แต่เงินเดือนของฉันเท่านั้น แต่ยังเป็นทุนที่ได้รับจากนายจ้างของฉันด้วย ทั้งหมดนี้ไม่ได้สะท้อนถึงจำนวนเงินที่ฉันอาศัยอยู่ในปีที่ผ่านมา หุ้นให้ haven8217t แม้กระทั่งตกเป็นเหยื่อยังและดังนั้นฉัน couldn8217t เข้าถึงพวกเขาแม้ว่าฉันต้องการ ฉันต้องแสดงจำนวนเงินทั้งหมดนี้จาก W-2 หรือฉันสามารถลดรายได้โดยรวมของทุนสต็อก mdash Linn Y ​​หากทุนสต็อกจะรวมอยู่ในรายได้รวมที่ได้รับการปรับปรุงจากการคืนภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง พวกเขาจะต้องรายงานเกี่ยวกับ FAFSA ทุนจดทะเบียนที่รายงานในกล่อง 1 ของ W-2 ของคุณจะได้รับการรายงานในบรรทัด 7 ของแบบฟอร์ม IRS 1040 หรือ 1040A (หรือบรรทัด 1 ของแบบฟอร์ม IRS 1040EZ) และรวมอยู่ในรายได้ขั้นต้นที่ปรับแล้ว โดยทั่วไปหากคุณได้รับทุนหุ้นที่ จำกัด หุ้นจะรวมอยู่ในรายได้รวมของคุณเท่านั้นเมื่อพวกเขาได้รับเงิน หุ้นที่ยังไม่ได้มีส่วนได้เสียจะไม่รวมอยู่ในรายได้ขั้นต้น ตัวเลขที่รายงานเกี่ยวกับ W-2 ของคุณควรแสดงถึงสิ่งนี้ (IRC มาตรา 83 (ข) อนุญาตให้ผู้เสียภาษีเลือกที่จะปฏิบัติต่อทุนที่ได้รับอนุญาตให้ จำกัด โดยถือว่าเป็นสิทธิในการเสียภาษีเงินได้โดยสมบูรณ์) ดังนั้นจำนวนที่รายงานใน W-2 ของคุณอาจตกเป็นเหยื่อและคุณสามารถขายได้ถ้า คุณต้องการ แต่ถ้ามีบางสิ่งบางอย่างที่ผิดปกติเกี่ยวกับเงินทุนสต็อกของคุณที่ทำให้พวกเขาได้รับรายงานว่าเป็นรายได้แม้ว่าพวกเขาจะตกเป็นเหยื่อก็ตามขอให้ผู้ช่วยทางการเงินของ college8217s ให้ความเห็นเกี่ยวกับการตัดสินอย่างมืออาชีพ พวกเขาจะต้องการดูเอกสารเกี่ยวกับรางวัลทุนและกำหนดการให้สิทธิ์ เนื่องจากสถานะการให้ยืมหุ้นที่ยังไม่ได้ให้สิทธิ์ไม่ได้กำหนดไว้ (กล่าวคือคุณอาจสูญเสียได้หากออกจาก บริษัท ) จะไม่ถูกรายงานว่าเป็นสินทรัพย์ใน FAFSA ฉันยังไม่ได้ยื่นภาษีของฉัน ฉันควรรีบทำ FAFSA ให้เสร็จตามความรู้หรือไม่แม้ว่าฉันจะไม่แน่ใจเกี่ยวกับข้อมูลบางอย่างหรือควรรอจนกว่าฉันจะยื่นภาษีและรู้ข้อมูลถูกต้อง mdash Donna C. กรอก FAFSA ตอนนี้ อย่ารอจนกระทั่งคุณยื่นแบบแสดงรายการภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางหรือบุตรหลานของคุณได้รับการยอมรับ ยื่น FAFSA โดยเร็วที่สุดหลังวันที่ 1 มกราคมข้อมูลนี้สามารถประมาณได้จาก FAFSA ใช้คำแถลง W-2 และ 1099 และ stubs การชำระเงินครั้งสุดท้ายของปีเพื่อให้ FAFSA สมบูรณ์ It8217s ควรเปรียบเทียบข้อมูลกับรายงานภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางปีก่อนหน้าของปีก่อนหน้าเพื่อให้แน่ใจว่าคุณไม่ได้ละเว้นสิ่งที่สำคัญเช่นดอกเบี้ยและเงินปันผลหรือรายได้อื่น ๆ หรือการยกเว้นจากรายได้ที่สูงกว่าบรรทัดฐาน คุณจะมีโอกาสแก้ไขข้อผิดพลาดในภายหลัง เงินกู้ Direct PLUS ถูกรวมอยู่ในหนังสือให้ความช่วยเหลือทางการเงินของฉัน แต่พ่อแม่ของฉันต้องยื่นขอสินเชื่อนี้และเธอไม่มีหมายเลขประกันสังคม ดังนั้นฉันไม่สามารถรับเงินกู้นี้ได้ ฉันจะได้รับเงินนี้อย่างไร mdash Julie H. นักเรียนที่เป็นพลเมืองของสหรัฐอเมริกาหรือผู้อยู่ถาวรจะได้รับความช่วยเหลือด้านการศึกษาของรัฐบาลกลางแม้ว่าพ่อแม่ของพวกเขาจะไม่ใช่ อย่างไรก็ตามผู้ปกครองที่ไม่ใช่พลเมืองสหรัฐหรือผู้อยู่ถาวรไม่สามารถกู้ยืมเงินจากโครงการเงินกู้ PLUS ในกรณีดังกล่าวนักเรียนที่พึ่งพาจะมีสิทธิได้รับวงเงิน Stafford ที่ไม่ได้รับการจัดอันดับสูงกว่าสำหรับนักเรียนที่เป็นอิสระ ได้แก่ เพิ่มอีก 4,000 ต่อปีในช่วงปีแรกและปีที่สองและเพิ่มอีก 5,000 ครั้งต่อปีในช่วงปีที่ผ่านมา พูดคุยกับผู้ให้ความช่วยเหลือทางการเงินของ college8217s เพื่อขออนุมัติวงเงินกู้ที่สูงขึ้น ซึ่งอยู่ในขอบเขตของข้อบังคับที่ 34 CFR 682.201 (a) (3) และ 34 CFR 685.203040c041 (1) ต้องการเงินเพื่อเข้าเรียนในวิทยาลัยทุกภาคเรียน Fastweb จะช่วยให้นักเรียนหลายพันคนชำระเงินค่าเรียนโดยการจับคู่ทุนการศึกษาทุนและรางวัลที่ได้รับจริง ลงชื่อสมัครใช้วันนี้เพื่อเริ่มต้นใช้งาน คุณจะได้รับทุนการศึกษาเช่นหลักสูตร Heros 5,000 ทุนการศึกษา และง่ายต่อการป้อนทุนการศึกษาเช่น Niche 2,000 No Essay Scholarship คุณอาจชอบทุนการศึกษามูลค่าสูง